润家保 1.1.9 最新版

润家保是一款专为保险公司业务员打造的移动展业与客户管理工具，集ROSS服务、保单托管、客户跟进、服务工具于一体，帮助业务员高效管理客户保单、提升服务质量、加速业绩增长。通过润家保，您可以随时随地掌握客户保障情况，及时提醒续保，还能使用多项便捷功能辅助日常展业，是保险从业者不可或缺的智能助手。

润家保有哪些主要功能？

1. 保单托管：支持一键上传保单，智能识别保障内容，自动生成家庭保障分析报告，清晰展示客户保障缺口。

2. ROSS服务：集成保险公司核心业务系统，支持在线投保、核保查询、保全变更等常用操作，展业更便捷。

3. 客户管理：建立客户档案，记录客户基本信息、投保偏好、家庭情况，支持标签分组，查找更快速。

4. 日程提醒：设置客户生日、保单续期、缴费提醒等，重要事项不遗漏，服务更贴心。

5. 数据统计：自动生成业务数据报表，直观展示业绩趋势、客户转化率等关键指标，助力科学决策。

6. 在线沟通：内置即时通讯功能，可与客户在线聊天、发送资料，沟通记录自动留存。

润家保如何帮助业务员提高工作效率？

1. 快速建立客户档案：新客户信息录入时，只需拍摄身份证或名片即可自动识别，减少手工输入，节省大量时间。

2. 智能保单分析：自动读取保单条款，生成易于理解的保障图解，业务员无需手动计算保额、保费等数据。

3. 一键生成计划书：根据客户需求，快速生成专业保险计划书，支持PDF导出或直接发送给客户，提升专业形象。

4. 移动出单：支持在手机上完成投保流程，客户电子签名，实时上传，核保结果即时反馈，缩短签单周期。

5. 团队协作：可与团队成员共享客户线索、协同跟进复杂案件，提高团队整体作战能力。

润家保如何管理客户保单？

1. 保单录入：支持拍照上传、手动录入、批量导入等多种方式，轻松建立客户保单电子档案。

2. 保单分类：按险种、保障期限、缴费状态等维度自动分类，支持自定义标签，查找保单一目了然。

3. 保障分析：自动计算客户整体保障额度，对比家庭风险缺口，生成专业保障分析报告，辅助客户决策。

4. 续保提醒：系统自动监控保单到期日，提前30天通知业务员，方便及时联系客户续保，避免保障中断。

5. 保单变更：支持在线办理受益人变更、联系方式修改等常用保全服务，减少客户跑腿麻烦。

润家保的ROSS服务具体是什么？

1. ROSS是保险公司内部业务系统的移动端接入服务，业务员通过润家保即可直接操作核心业务模块。

2. 支持在线上传投保资料，实时查看核保进度，审核结果第一时间推送通知，无需时刻关注电脑。

3. 可在线完成保单贷款、生存金领取等后续服务申请，客户体验更佳，业务员操作更轻松。

4. 集成理赔报案功能，客户出险后业务员可协助在线报案，上传理赔材料，快速启动理赔流程。

5. 提供产品库、费率表等内部资料查询功能，业务员随时查阅最新产品信息，展业更加自信。

润家保适合哪些人使用？

1. 保险代理人：需要频繁外出拜访客户，润家保可随时提供产品资料、计划书制作等支持，提升专业形象。

2. 保险经纪人：同时代理多家公司产品，润家保可帮助您对比不同产品，为客户筛选最适合的保障方案。

3. 团队主管：需要管理团队业绩，润家保的团队看板功能让您实时掌握成员业务进度，及时给予辅导。

4. 内勤管理人员：可通过润家保进行业务数据统计、人员管理、任务分配等，提高团队运营效率。

5. 独立理财顾问：需要为客户提供全面的资产配置建议，润家保的保单托管功能可帮助您梳理客户全部保单。

润家保如何保障客户信息安全？

1. 数据加密：所有客户资料在传输和存储过程中均采用高强度加密技术，防止信息泄露。

2. 权限控制：业务员仅能查看自己名下客户的保单信息，团队主管及上级需授权才能查看下级数据。

3. 操作留痕：所有敏感操作均记录日志，可追溯每一次访问和修改，确保操作合规。

4. 脱敏显示：对客户身份证号、银行账号等敏感信息部分打码展示，防止手机丢失造成信息外泄。

5. 安全认证：登录支持指纹、面部识别等生物验证方式，即使手机遗失也无法轻易被他人登录。